В Україні банки щороку активізують зусилля щодо фінансового моніторингу, наголошуючи на необхідності того, щоб фізичні особи зберігали передбачуваність, прозорість та ясність у своїй фінансовій діяльності, щоб уникнути потенційних блокувань рахунків.

Відповідну інформацію розмістили на порталі « obozrevatel »

Фінансовий моніторинг насамперед фокусується на немайнових операціях, великих сумах та касових операціях. Однак, облікові записи можуть бути заблоковані і в інших випадках, наприклад, якщо вони не відповіли на запит банку про оновлення даних профілю.

Нещодавні події включають затвердження Кабінетом міністрів Стратегії доходів, яка передбачає, що банки незабаром надаватимуть податковим чиновникам інформацію про стан рахунків клієнтів. Це дозволить податковим органам зіставляти кошти, що надійшли на рахунок фізичної особи, з її офіційними доходами.

Нині банки лише поділяються інформацією про відкриття рахунку з податковою інспекцією. Однак на запит правоохоронних та наглядових органів влада може отримати додаткову інформацію про суми угод.

Карта ПриватБанку: скрін з відео
Карта ПриватБанку: скрін з відео

План полягає в тому, щоб зрештою зробити всі перекази доступними для податкових органів, що призведе до покращення фінансового моніторингу та збільшення вимог до звітності.

Щоб орієнтуватися у цих змінах та потенційних ризиках, людям рекомендується використовувати послуги перевірених та авторитетних бірж під час роботи з криптовалютою.

Особливу увагу слід приділити окремим випадкам, у тому числі зняттю незвичайно великої суми готівки в незнайомому регіоні, здійсненню великих онлайн-покупок, отриманню великих сум на карту з подальшим зняттям готівки, здійсненню операцій з криптовалютою або віртуальними активами на суму, що перевищує 30 тис. грн та операції на суму 400 000 гривень та більше.

Збереження пильності та дотримання цих рекомендацій може допомогти людям уникнути потенційних проблем із фінансовим моніторингом та управлінням рахунками.

Нагадаємо, ПриватБанк почав продавати кредити українців колекторам: закошмарять до сказу

Раніше «Українці» повідомляли, на клієнтів Ощадбанку чекають проблеми: вже навесні знімати гроші не вийде

Як повідомляли «Українці», пенсіонерам доплатять по тисячі: кого порадують надбавкою