Украина может вскоре ужесточить процедуру открытия банковских счетов для физических лиц. Кабинет министров выдвинул законодательную инициативу, которая обяжет граждан подтверждать свое фактическое место жительства при взаимодействии с банками.

Эти изменения изложены в проекте закона № 14327, который предлагает создание централизованного реестра банковских счетов и сейфовых ячеек и уже представлен в парламент.

Согласно предлагаемым правилам, предъявления паспорта для открытия стандартного банковского счета может быть уже недостаточно. Финансовые учреждения будут иметь право запрашивать дополнительные документы, подтверждающие фактическое место жительства клиента.

В качестве подтверждения могут выступать договоры аренды, квитанции об оплате коммунальных услуг или аналогичные документы. Аналогичные требования также включены в другой проект закона, № 14237, который направлен на усиление механизмов финансового мониторинга.

Банковская карта
Банковская карта

Помимо подтверждения места жительства, банки получат расширенные полномочия по оценке происхождения средств клиентов. При открытии счета от физических лиц может потребоваться раскрытие источников дохода путем предоставления налоговых деклараций, трудовых договоров, официальных справок о доходах или выписок из других финансовых учреждений.

Да, в результате процесс открытия счета может включать более детальную проверку финансового положения человека.

Проект закона также вводит ответственность за несоблюдение требований. В случае принятия банкам будет разрешено отказывать в обслуживании или применять штрафные санкции, если клиенты не предоставляют необходимую информацию или документы.

Аналитики отмечают, что предлагаемая система может возложить более строгие обязательства на обычных граждан, чем на политически значимых лиц, таких как депутаты, высокопоставленные чиновники и другие общественные деятели.

На данном этапе законопроект находится на рассмотрении соответствующего парламентского комитета. Хотя окончательное решение еще не принято, предложение уже вызвало оживленную дискуссию среди банковских специалистов и финансовых экспертов.

Напомним, "ПриватБанк" закрывается: украинцев предупредили, отделения больше работать не будут

Раннее «Украинцы» сообщали, можно вообще не платить весь год: "ПриватБанк" приятно удивил украинцев

Как сообщали «Украинцы», украинцы купаются в деньгах: НБУ огорошил – выплат стало море?