Перекази з картки на карту стали рутинною частиною повсякденного життя українців — люди використовують їх для підтримки родичів, погашення боргів чи повернення позикових коштів. У той же час, такі операції вже понад рік перебувають під суворішим контролем.

Національний банк України продовжує застосовувати обмеження на вихідні перекази і ці правила діятимуть до кінця 2025 року.

Посилення контролю почалося після того, як регулятор і комерційні банки затвердили Меморандум, спрямований на підвищення прозорості на платіжному ринку. Ця угода набула чинності у грудні 2024 року та ввела щомісячні ліміти на операції між фізичними особами, включаючи перекази через IBAN.

Ліміти переказів тепер залежить від того, як банки класифікують профіль ризику клієнта. Українців, які віднесені до категорії низького чи середнього ризику, дозволено відправляти до 100 000 гривень на місяць.

Карта
Карта

Для тих, хто віднесений до категорії високого ризику, максимальну суму встановлено на рівні 50 000 гривень. Після досягнення ліміту подальші перекази автоматично блокуються банківською системою, якщо не буде вжито додаткових кроків з перевірки.

НБУ наголошує, що для більшості користувачів ці зміни залишилися практично непоміченими. Офіційні дані показують, більшість громадян не переводять регулярно суми, перевищують встановлені пороги. Найбільший вплив це вплинуло на тих, хто не може підтвердити походження своїх коштів.

Для зняття чи пом'якшення цих обмежень клієнти зобов'язані розкривати джерела доходу. Це включає надання в банк документів, що підтверджують законність їх доходів, після чого можливості переказу можуть бути розширені.

Нагадаємо, банки нагородили новими можливостями: заблокують усі та позбавлять грошей без роз'яснень

Раніше «Українці» повідомляли, скажений курс валют зірвався з ланцюга – раптово 50 гривень

Як повідомляли «Українці», "ПриватБанк" масово блокує рахунки, карти та позбавляє грошей українців – жодних попереджень