Украинские банки стали чаще замораживать счета клиентов в рамках ужесточения требований финансового мониторинга. Согласно обновленным правилам, финансовые учреждения обязаны проверять происхождение средств, отслеживать структуру расходов и анализировать переводы клиентов.

Даже те, кто соблюдает закон, могут внезапно оказаться отрезанными от собственных денег.

По мнению юристов, банки обязаны отслеживать все транзакции для предотвращения незаконных финансовых схем и отмывания денег. Однако усиленный контроль часто затрагивает не только мошенников, но и обычных граждан, чьи операции попадают в категорию «подозрительных».

У клиентов могут возникнуть проблемы при получении крупных переводов от знакомых, покупке криптовалюты или совершении операций, не соответствующих их заявленному доходу. Если банк не может подтвердить легитимность средств, он имеет право ограничить доступ к счету до предоставления подтверждающих документов.

Недавний пример – клиент Райффайзен Банка, официально зарабатывавший всего 2000 гривен в месяц (как он указал), но за три месяца поступивший на его счет более 340 000 гривен. В связи с отсутствием доказательств происхождения денег банк заблокировал счёт, и суд впоследствии подтвердил решение банка.

Карта
Карта

Да, подобные случаи становятся всё более распространёнными.

Согласно действующим правилам, финансовый мониторинг может быть вызван:

переводами на сумму свыше 30 000 гривен

снятием крупных сумм за пределами места жительства клиента

активными онлайн-платежами в ночное время

операциями, не соответствующими задекларированному доходу

Чтобы снизить риск заморозки счёта, специалисты рекомендуют вести финансовую отчётность, избегать неофициальных или непроверенных платёжных платформ и хранить документы, подтверждающие законные источники дохода, особенно при крупных транзакциях.

Хотя банки утверждают, что прозрачным клиентам не о чем беспокоиться, эпоха анонимных денежных переводов в Украине фактически закончилась. Отныне каждая транзакция может потребовать обоснования.

Напомним, новая мобилизация, пенсии, выплаты и тарифы на коммуналку: ноябрь несет новые потрясения

Раннее «Украинцы» сообщали, новые налоги на посылки, электромобили и предметы роскоши: украинцев "обложат" затратами

Как сообщали «Украинцы», каждому украинцу выплатят по 1000 гривен: "зимняя" помощь стартует в ноябре