Згідно з загальнодоступними даними, українські банки значно посилили процедури фінансового моніторингу, що призвело до обмеження доступу до рахунків більш ніж 80 000 клієнтів.

До установ, що застосовують суворіший нагляд, належать ПриватБанк і Монобанк, а також інші постачальники фінансових послуг.

Основна мета посилення контролю – протидія тіньовим фінансовим операціям. Особлива увага приділяється так званим «дроп-рахункам» – рахункам, відкритим на ім'я фізичних осіб, але використовуваним третіми особами для переказу коштів, зняття готівки або приховання незаконної підприємницької діяльності.

При виявленні підозрілих операцій, на думку банку, доступ до рахунку може бути тимчасово заблокований або навіть розірвано договір на надання послуг без попереднього повідомлення.

Регулятори також приділяють увагу схемам штучної фрагментації бізнесу. У разі великі компанії ділять операції між кількома індивідуальними підприємцями замість того, щоб функціонувати як єдина юридична особа.

Банківська картка
Банківська картка

Такий підхід дозволяє їм залишатися у спрощеній податковій системі та знижувати загальне податкове навантаження. За даними Бюро економічної безпеки України, потенційні податкові втрати, пов'язані з подібними практиками, оцінюються у 4,8 млрд гривень у період з січня по листопад 2025 року.

Депутат парламенту Ольга Василевська-Смаглюк прокоментувала масштаби обмежень на відкриття рахунків після зустрічей із представниками бізнесу та регулюючими органами. Вона наголосила, що банки діють у рамках чинного законодавства та виконують обов'язкові вимоги фінансового моніторингу, спрямовані на запобігання незаконним операціям.

Посилення контролю вже позначається на діловому кліматі. Деякі компанії переходять на загальну систему оподаткування, формалізують трудові відносини та уникають високоризикованих фінансових операцій. Клієнтам банків рекомендується ретельно документувати походження своїх коштів та уникати операцій, які можуть спровокувати перевірки на відповідність вимогам.

Експерти прогнозують, що посилений контроль збережеться й у найближчому майбутньому, а кількість обмежених рахунків може продовжувати зростати у міру розширення механізмів моніторингу.

Як повідомляли «Українці», новий банківський контроль, карткові перекази та ліміти: фінмоніторинг затягує пояси

Нагадаємо, "ПриватБанк" екстрено попередив всіх: забудьте про гроші

Раніше «Українці» повідомляв, "Ощадбанк" потай обдирає українців: невидимі списання грошей та комісії "по тихій воді"