Клієнту ПриватБанку заблокували рахунок через підозрілий переказ від сина у розмірі 55 тис. грн, який надійшов на пенсійний рахунок. Про це повідомляє видання "Мінфін".

Скаргу на дії банку залишив син клієнта на форумі "Мінфін". Він розповів, що договір з його батьком було розірвано без попередження. Коли батьки прийшли до відділення банку, співробітник вимагав спілкуватися тільки з власником рахунку.

"Співробітник банку грубо відмовив матері в допомозі, пояснивши, що спілкуватиметься лише з власником картки (батьком), і запропонував принести довідку про його дієздатність", – зазначив відвідувач форуму.

У відповідь на скаргу, представники банку в форумі попросили контактні дані батька для уточнення ситуації. "Ми попросили у вас в особистих повідомленнях контакт батька, щоб детально розібратися у ситуації", – відписали у пресслужбі банку.

Причини блокування рахунків

Рахунки можуть бути заблоковані за різними причинами, включно з обміном криптовалюти та отриманням коштів з рахунків, що раніше використовувалися шахраями. Банки уважно стежать за "нетиповими" операціями, великими готівковими виплатами та діяльністю публічних осіб.

За порушення правил фінансового моніторингу банки можуть бути оштрафовані. "Зростання штрафів пов'язане з глобальними тенденціями посилення фінмоніторингу і розвитком технологій для аналізу великих даних", – коментує Роман Корнилюк, фінансовий аналітик YouControl.

Надія Чаленко, юрист компанії YouControl, пояснює, що блокування може відбуватися за різних обставин, включаючи неоновлені дані про клієнта, арешт виконавчою службою або неможливість пояснення походження коштів.

Особлива увага приділяється таким операціям, як зняття великої суми готівки, великі онлайн-покупки, особливо вночі, транзакції з криптовалютою на суму понад 30 тис. грн, а також транзакції на суму 400 тис. грн і більше.